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第124章 调研报告(2 / 2)

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综上所述,目前的风险主要有以下几个方面:

1,对银行的违约随时可能发生,一旦出现,其后果对龙州一建来说是灾难性的,对集团来说也难以承受;

2,对业主的违约已经出现,业主没收保函、对龙州一建进行罚款等严重影响企业信誉和利益的事情已经出现,而且会越来越多;

3,不能按期支付债务导致的诉讼、冻结风险已经发生,而且正逐步恶化;

4,生产经营不能正常运转,多数工地处于半停工状态;

5,人心不稳,人才流失的现象越来越严重。而且,不能按时发工资,还很可能导致劳动仲裁;

6,多家银行已经对龙州一建特别“关注”,贷款周期不好把握,有的银行已开始收紧对龙州一建的贷款规模。

第三方面,办法和建议

1、龙州一建积极清收应收账款并尽力压缩支出,尽量减少资金缺口。春节前预计可回收资金2022亿元,但相应支出最少会比收入多2亿元,因为前期项目已有超过6亿元沉淀在公司。

2、通过资金集中,可以让目前已经沉淀的资金中的一部分,成为流动资金,为企业运营发挥作用,据估计,这部分资金大概有1.5亿到2亿元。但这需要过程,其效果大概在年春节后显现。

3、由集团向龙州一建注入大量资金,否则这家60年的老企业随时会崩溃,少量资金投入恰如杯水车薪,于事无补,在这方面是有先例的。

注资,无非是三种途径,一是借,二是增加注册资本金,三是盘活龙州一建现有的土地及房产。龙州一建目前有土地、房产等固定资产,如果外部有合适的买家,可以考虑尽快卖出,获取资金,如果外部暂时没有合适的买家,也可以考虑先由集团公司接手,把资金拨给龙州一建,集团再慢慢寻找合适的买家,或者干脆自己开发。

那么,要想龙州一建回到正常的生产经营轨道,至少需要多少钱呢?前面提到了,为了满足正常的生产履约,发放工资社保、还贷款利息等,除了工程款回收之外,还应补贴至少3.75亿元。这笔钱在短期内是被消耗掉的。

这笔钱的简单构成是:1)国际工程投入七千五百万元,2)工资、保险、利息等刚性支出每月四千万元,5个月即2亿元,3)除回收工程款外,还应回补项目部生产用资金1亿元。

而为了还银行贷款,还需要一大笔钱。但这笔钱当中的大多数是可以通过倒贷的方式再回到企业的。

关于还贷所需资金,从目前看,有两种算法可以选择:

第一,按期归还贷款。这样做的优点是前期投入较少,缺点是总投入额会相对较大,而且占用时间会比较长。从目前来看,银行贷款放款难度加大,放款周期不好把握。每笔贷款还完之后,约2个月时间可以再放下来,跨春节期间的,所需周期会更长。(具体周转方式和步骤见附件4,略)按这种算法,大约需要投入资金10亿元。

第二,早做准备,提前还款。这样做法的优点是可以使更多的贷款在春节前重新放下来,投入资金总额小,而且占用时间较短,缺点是需要的前期投入更多而且需要尽快行动。如果能在10月即开始行动先还掉一部分贷款,倒回来,可以用于第二次还款。估计有7亿元左右,即可解决问题。

第三,请建筑集团帮龙州一建把大多数贷款彻底背起来,产生的利息可以记账,三到五年后,龙州一建有了一定积蓄,再自己承担还贷、倒贷等,这样的优势是可以最大限度的解放龙州一建方面的生产经营压力,而对于集团来讲,相对于前两个方案,也没有增加多少压力。

综上所述,巨额亏损和生产经营的持续萎缩,已经导致龙州一建处于随时可能崩溃的状态。对于龙州一建来讲,生存是目前第一要务,只有生存下去,才能谈以后如何整改,如何焕发新的生机和活力并扭亏为盈。

敬请领导尽快考虑并尽快决断。

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